22名儲戶遭遇假存單 1.5億存款消失
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一年前從銀行裡拿出來的存款單,一年後卻被銀行告知這些都是假存款單。近日,22位儲戶在山東濱州的銀行存款,1.5億元不翼而飛。目前,山東警方已對存款單的紙張防偽標識、印章和紙張等進行鑑定。此外,該銀行已有兩名內部人員被警方控制,涉嫌偽造金融票證罪。
“我明明去銀行把錢存了一年的定期,拿了銀行的存款單;怎麼一年之後錢不見了,存款單成假的了?”今年50歲的紹興儲戶顧柄偉至今想不明白。
2014年5月8日,顧柄偉在山東省農村信用社博興縣曹王支行櫃檯存款500萬元,定期一年。“把錢存進去之後,我拿到了一張500萬元的存款單。”顧柄偉說,等到今年5月8日,存款到期,他拿著存款單,從紹興再到山東省該銀行櫃檯取款。銀行工作人員檢視取款單後說,銀行系統沒有這個記錄,存款單是假的,從賬號到存單都是偽造的。工作人員表示,單據上的經辦人確有其人,但章不對。
顧柄偉大吃一驚:“存款單怎麼是假的?”他當時是在銀行櫃檯辦理存款,也是銀行的工作人員親手將存款單從視窗遞給自己。“這是正規銀行,也是正規程式。我們都是按程式走的,怎麼存款單會是假的?”顧柄偉百思不得其解。這樣的事情不只發生在顧柄偉一個人身上,他的親戚存在這家銀行的127萬元也不見了。
今年11月底,儲戶鄭章財在被銀行認定假存單後,找到了當時的銀行負責人程潘。程潘告訴他,錢存進來兩三分鐘內即轉給了一家較大的化工企業,該企業目前還沒有投產。銀行方面稱,經手操作的叫趙蘭格的工作人員已被警方調查。
另外,來自浙江的胡伊敏在今年的8月27日在濱州市濱城區農村信用聯社渤海五路分社存入了260萬元,近日她想提前支取,沒想到銀行工作人員在輸入她的存單賬號後,查詢到的卻是別人的資訊,賬號裡只有500元。
2015年11月,陸續有儲戶從各地趕到山東前往這家銀行取款,都被告知存款單是假的。其中,紹興的5位儲戶共損失2323萬元,分別損失800萬元、670萬元、226萬元、500萬元和127萬元。
儲戶們一起向山東省農村信用聯社濱州辦事處發了一份申請,要求調取他們存款時的交易憑證,可銀行卻以無法向個人提供為由拒絕了他們。
紹興以外,杭州、台州等地都有儲戶成了受害者。為什麼浙江的儲戶要跑到山東的銀行辦理定期存款?
顧柄偉說,一年前,他認識的一名中介說,到這家銀行存款後,除銀行規定利息外,還能額外得到高息,就是業內常說的“貼息存款”,就是銀行一邊高利息對企業放貸,一邊高利息向民間吸儲。
事實上,2014年9月11日,所謂的“貼息存款”業務就被中國銀監會、財政部和中國人民銀行聯合下文禁止。杭州一名中介承認,“貼息存款”屬於違規,“但儲戶、銀行和企業都鑽這個空子”。“山東利息比杭州高。”
該中介說,這次客戶們到銀行存款,貼息達5%以上,所以客戶把資金存入山東銀行。
顧柄偉說,當時中間人給他打電話,說濱州這家銀行存款業務指標沒完成,建議他把資金存入山東這家銀行,並提出“貼息高達5到6個點”,因為是認識的人他也就沒多想。
“金額越大,貼息越高。”顧柄偉說,按自己存款500萬元來算,“貼息差不多6%”。
近日,顧柄偉和紹興的儲戶們又一次去了山東該銀行,詢問事情的進展。
“我不知道這是第幾次去了,但是他們的說辭都是一樣的,說他們也很無奈,這個存單是假的。對於這件事情他們已經報警了,公安機關也已經立案了,目前正在調查中。”
對於假存單案,涉事銀行只對媒體記者承認發生了這起案件,但對於受害者人數及涉案金額則語焉不詳,只稱涉及十餘名儲戶,存款金額達數千萬元,沒有過億。最後,據記者瞭解到,共有22名儲戶的1.5億元存款沒了。
據該銀行相關工作人員透露,目前這起案件中資金流向已經明確,少部分資金打回了浙江的各級中介手裡,大部分資金則流向濱州一家企業。這些儲戶“貼息存款”不是正常存款,貼出來的利息是企業通過中間人給儲戶支付的“好處費”。
這家企業是從儲戶手中融資,但其屬於待建企業,目前還不知道是哪個環節出了問題,資金鍊斷裂了,所以錢還不上。
目前,山東警方已對存款單的紙張防偽標識、印章和紙張等進行鑑定。此外,該銀行已有兩名內部人員被警方控制,涉嫌偽造金融票證罪。
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